Los compradores rumanos de batas en Grecia

Nuestro cliente, una aseguradora de crédito a la exportación, encargó a IA una investigación sobre la reclamación de uno de sus asegurados en China. El asegurado tenía un deudor que se negaba a pagar una factura de USD 135,000.00.

Nuestra investigación comenzó con un análisis detallado de la factura, de los bienes vendidos y de la identidad del deudor.

El asegurado era un fabricante de batas y pantalones de mujer. Esta empresa vendió productos a una empresa rumana, la cual quería que los productos fueran entregados en el puerto de El Pireo, Grecia. Los términos de pago acordados entre el comprador y el vendedor fueron USD 1,000.00 a pagar como depósito y el saldo restante cuando se entregará una copia del conocimiento de embarque. La empresa rumana efectivamente pagó los primeros USD 1,000.00. Cuando el vendedor estaba entregando las mercaderías, el comprador solicitó liberarlas bajo la promesa de realizar el pago en el plazo de tres meses. El asegurado informó esto a la aseguradora de crédito a la exportación, cliente de IA.

Los representantes de IA en Grecia iniciaron una investigación sobre la identidad de la empresa compradora a través del Registro Mercantil y en fuentes públicas. IA hizo una llamada a los compradores. Aunque la empresa estaba registrada en Rumania, nadie hablaba rumano.

Debido a muchos factores extraños, el equipo de investigación de IA trató el caso como sospecha de fraude.

Para establecer la autenticidad de los compradores, el equipo de investigación de IA solicitó a los compradores que proporcionaran un documento escrito con firma y sello. Este documento demostró que la dirección mencionada estaba incompleta y que el sello no cumplía con la ley rumana. Además, el nombre del comprador, como se indica en el sello, era ligeramente diferente del nombre del comprador registrado en el Registro de Comercio de Rumania. IA solicitó al comprador que proporcionara el certificado de registro de la empresa para una mayor investigación. Se descubrió que el certificado recibido era falso debido a lo siguiente: (1) errores de ortografía, (2) el formato del sello no cumplía con la ley y (3) la firma no coincidía con la del director real de la empresa . Una investigación exhaustiva demostró que el certificado de registro proporcionado se descargó de internet y se cambiaron los detalles para que pareciera el certificado de la empresa. Estaba claro que los compradores estaban usando el nombre de otra empresa como propio.

Los investigadores de IA localizaron a la empresa real que supuestamente ordenó los productos. Negaron haber realizado el pedido y confirmaron que las firmas y los sellos aplicados en los documentos comerciales eran falsos.

Mientras tanto, IA estuvo en contacto constante con la compañía naviera para verificar la situación de los costos, ya que los compradores rumanos de batas de baño no habían recogido la mercancía. IA aconsejó al vendedor que no entregara la mercadería sin pagar, sospechando que los compradores fraudulentos desaparecerían si se les entregaba sin pagar primero.

El abogado local de IA en Grecia se puso en contacto con los compradores fraudulentos para que pagaran y así minimizar las pérdidas que de otro modo sufriría el vendedor. Cuando los compradores se dieron cuenta de que no podían recoger las mercancías sin pago, desaparecieron, dejando las mercancías en el puerto de El Pireo.

En este punto, el vendedor se quedó con dos opciones:

Recuperar los bienes

Abandonar los bienes

Debido a los altos costos de demora a pagar (aprox. 30,000.00 EUR) y a que los costos de devolución de los bienes también eran muy altos, IA aconsejó al demandante que abandonara los bienes y que dejara que fueran subastados.

La compañía de seguros de exportación pagó la reclamación al titular de la póliza y logró recuperar algo de dinero mediante la subasta de los bienes. Si bien los estafadores lograron escapar, al menos no lograron tomar el cargamento de batas y pantalones.