그리스의 루마니아 목욕 가운 바이어들

우리의 고객인 수출 신용보험사는 IA에게 중국의 보험계약자인 한 회사의 클레임에 대해 조사하도록 위임했습니다. 보험가입자의 채무자는 13만 5천달러의 청구서 지불을 거부하고 있었습니다.

IA의 조사는 청구서를 상세하게 살피는 것으로 시작되었습니다. IA는 판매된 상품과 채무자의 정체를 파악해 보았습니다.

보험가입한 회사는 여성용 목욕가운과 바지의 제조사였습니다. 이회사는 루마니아 회사에 상품을 판매했고, 상품이 그리스의 피레우스항에 배송되길 원했습니다. 바이어와 판매자는 1천달러를계약금으로 하고 나머지 금액은 선하증권사본에 대해 지급하기로 했습니다. 루마니아 회사는 먼저 계약금 1천달러를 지불했고 판매자에게 물품을 받은 3개월 내로 대금지불을 할것을 약속했습니다. 바이어는 이 약속에 의거하여 상품을 출고할것을 제조사에 요청했고 제조사는 이 내용을 IA의 고객인 수출신용보험사에게 보고했습니다.

그리스에 위치한 IA조사팀은 무역등기소와 공공자료를 통해 바이어 회사의 정체에 대해 조사를 시작했습니다.조사 결과, 바이어의 회사는 루마니아에 등록 되어있었지만, 회사의 관계자는 아무도 루마니아어를 할줄 몰랐습니다.

많은 사실들을 종합해본 결과, IA 조사팀은 이사건을 사기의심사건으로 규정 했습니다.

IA 조사팀은 바이어들의 진상을 확인 해보기 위해 바이어들의 서명이 기재되고 도장이 찍힌 공문을 보내 줄것을 요청했습니다. 받은 공문에 언급된 주소는 불완전했고, 도장은 루마니아의 법적규정에 적합하지 않았습니다. 더불어 도장에 있는 바이어의 이름과 루마니아 무역등기소에 등록된 바이어의 이름은 약간 달랐습니다. IA는 추가 조사를 위해 바이어에게 회사의 사업자등록증명서 제출을 요청했습니다. 이증명서는 (1)철자 오기 (2)도장 형식 미준수 (3) 사용된 서명이 실제 회사의 이사와 불일치 등의 이유로 허위임이 밝혀졌습니다. 총체적인 조사를 통해 등록서류는 인터넷에서 다운로드 했고, 마치 회사의 증명서 처럼 보이기 위해 약간의 세부내용만 수정을 한것으로 드러났습니다. 바이어들은 다른 회사의 이름을 자신의 이름으로 사용하고 있는것이 분명했습니다.

IA의 조사관들은 상품을 주문한것으로 알려진 회사를 실제로 찾아갔습니다. 이들은 주문을 하지 않았다고 강변했습니다. 무역문서에 사용된 서명과 도장들은가짜였습니다.

그동안 IA는 루마니아의 목욕가운바이어가 상품을 수령하지 않은것을 고려하며 운송사와 연락을 하여 비용을 확인하고 있었습니다. IA는 사기업체로 의심되는 바이어가 상품을 받으면 대금을 지불하지 않고 사라질것을 의심했습니다. 판매자에게는 대금지불 없이 물품을 출고하지 말라고 조언했습니다.

그리스의 IA 지역변호사는 사기 바이어들에게 연락하여 판매자의 손실을 최소화 하기 위해 대금을 지불할 것을 요구했습니다. 바이어는 대금의 지불없이 물건수령이 불가능하다는 것을 깨닫고, 물건을 피레이항구에 둔채 사라졌습니다.

이 점에서, 판매자에게는 두 가지 옵션이 남아있었습니다.

• 상품을 회수하는것
• 상품을 폐기하는것

높은 추가정박료 (약 3만유로 상당)와 상당한 반품비용도 발생할 수 있기에 IA는 청구인에게 상품을 포기하고 상품을 경매로 처리할 것을 권장했습니다.

수출보험회사는 보험계약자가 청구한 금액을 지불했고, 약간의비용을 경매를 통해 회수할 수 있었습니다. 사기범들은 도망쳤지만 적어도 그들은 목욕가운과 바지가 포함되어 있는 화물을 건드릴수는 없었습니다.